KYC, Unternehmensdaten und Geldwäscheprävention verständlich eingeordnet. Entdecke Fachartikel, Leitfäden und Gespräche mit Menschen aus der Praxis.
Das Know Your Customer Prinzip (KYC) dient der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstiger Wirtschaftskriminalität. Insbesondere im Finanzsektor, aber auch in anderen Branchen, ist eine Prüfung nach dem KYC Prinzip zur präzisen Identifikation von Kunden und Geschäftspartnern rechtlich vorgeschrieben. Definition, rechtliche Grundlagen und weitere Details finden Sie hier verständlich zusammengefasst.
Due Diligence bedeutet allgemein die sorgfältige Analyse und Bewertung eines Gegenstandes im geschäftlichen Zusammenhang. Due Diligence Prüfungen werden insbesondere im Rahmen von bevorstehenden Transaktionen, wie Unternehmenskäufen durchgeführt. Im Zusammenhang mit dem Geldwäschegesetz sind Customer Due Diligence Prüfungen bzw. die sorgfältige Prüfung von Neu- und Bestandskunden zentraler Bestandteil bei der Erfüllung der…
Wirtschaftlich Berechtigte stehen im Fokus der KYC-Prüfung im Rahmen der Geldwäscheprävention . Erfahren Sie, wie der wirtschaftlich Berechtigte nach dem Geldwäschegesetz definiert wird und welche Besonderheiten es in der Praxis zu beachten gilt.
Für jedes Unternehmen ist die Sanktionslistenprüfung obligatorisch. Durch diese sichern sich Unternehmen ab, keine Geschäfte mit natürlichen oder juristischen Personen einzugehen, die bei der Anti-Terror-Prüfung auffällig waren. Im Rahmen der internationalen Terrorabwehr wurde u.a. die Anti-Terrorismus-Verordnung geschaffen, um in- und ausländische Geschäftskontakte mittels Sanktionslisten zu prüfen.
Bei politisch exponierten Personen (PEP) handelt es sich vereinfacht gesagt um Personen, die hochrangige, wichtige Ämter innehaben (z.B. Minister, Staatssekretäre, Parlamentsabgeordnete, Botschafter oder Leitungsorgane zwischenstaatlicher Organisationen). Bei der KYC-Prüfung zur Prävention von Geldwäsche werden Unternehmen mit politisch exponierten Personen mit erhöhtem Risiko eingestuft und engmaschiger überprüft.