Make sense of KYC, company data and anti-money laundering. Explore articles, practical guides and conversations with industry experts.
Compliance meint die Einhaltung sämtlicher Regeln in Unternehmen – seien es interne Richtlinien oder gesetzliche Bestimmungen. Mithilfe des Compliance Managements können Unternehmen sicherstellen, dass sich sowohl Unternehmensleitung als auch Mitarbeiter regelkonform verhalten. Dadurch verringert sich nicht nur das Haftungsrisiko. Auch die Gefahr von Reputationsschäden durch Regelverstöße nimmt ab. Warum hierbei ein…
Die 5. EU-Geldwäscherichtlinie ist am 9. Juli 2018 in Kraft getreten und wurde in Deutschland zum 1. Januar 2020 umgesetzt. Sie ergänzt die 4. EU-Geldwäscherichtlinie, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gezielter zu bekämpfen. Die wichtigsten Änderungen, wer betroffen ist und was zu tun ist.
Wirtschaftlich Berechtigte stehen im Fokus der KYC-Prüfung im Rahmen der Geldwäscheprävention . Erfahren Sie, wie der wirtschaftlich Berechtigte nach dem Geldwäschegesetz definiert wird und welche Besonderheiten es in der Praxis zu beachten gilt.
Für viele Unternehmen und Personen innerhalb, aber auch außerhalb des Finanzsektors ist eine ordnungsgemäße Geldwäscheprävention verpflichtend. Dabei sollen Vermögenswerte aus illegaler Herkunft frühzeitig aufgespürt und so verhindert werden, dass diese Gelder in den legalen Wirtschaftskreislauf gelangen. Das Geldwäschegesetz (GwG) regelt nicht nur die Geldwäscheprävention, sondern auch die Prävention der…
Für jedes Unternehmen ist die Sanktionslistenprüfung obligatorisch. Durch diese sichern sich Unternehmen ab, keine Geschäfte mit natürlichen oder juristischen Personen einzugehen, die bei der Anti-Terror-Prüfung auffällig waren. Im Rahmen der internationalen Terrorabwehr wurde u.a. die Anti-Terrorismus-Verordnung geschaffen, um in- und ausländische Geschäftskontakte mittels Sanktionslisten zu prüfen.
Die Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht unterstützen Unternehmen aus dem Finanzsektor Ihre Sorgfaltspflichten zu erfüllen. Im Folgenden erhalten Sie einen Überblick über Hintergründe, wesentlichen Aspekte und aktuelle Änderungen sowie hilfreiche Praxistipps.
Bei politisch exponierten Personen (PEP) handelt es sich vereinfacht gesagt um Personen, die hochrangige, wichtige Ämter innehaben (z.B. Minister, Staatssekretäre, Parlamentsabgeordnete, Botschafter oder Leitungsorgane zwischenstaatlicher Organisationen). Bei der KYC-Prüfung zur Prävention von Geldwäsche werden Unternehmen mit politisch exponierten Personen mit erhöhtem Risiko eingestuft und engmaschiger überprüft.
Geldwäsche ist so präsent wie nie. Die Zahl der Verdachtsmeldungen, vor allem aus dem Finanzsektor, steigen jährlich an. Doch nicht nur große Unternehmen wie Kreditinstitute und Finanzdienstleister sind betroffen – auch Rechtsanwälte und Notare müssen mit der gestiegenen Wirtschaftskriminalität umgehen und Präventionsmaßnahmen erfolgreich etablieren.
Compliance beschreibt im rechtlichen Bereich die Einhaltung aller gesetzlichen Bestimmungen sowie interner Richtlinien durch Unternehmen und ihre Mitarbeiter. Erfahren Sie hier mehr über Hintergründe, Rechtsgrundlagen und Compliance Management.